Termes i condicions

Termes i condicions TigerInvest a.s. — Serveis associats UNBLOCK. Els presents Termes i condicions («Termes») constitueixen un acord jurídicament vinculant entre Atomo Sàrl, societat constituïda d'acord amb el dret suís, CHE-361.434.754, amb domicili a Ginebra, Suïssa («UNBLOCK», «nosaltres»), i tota persona física o jurídica que accedeixi als Serveis o els utilitzi («Client», «vostè»).

1. ESTATUS REGULADOR I NATURALESA JURÍDICA DELS SERVEIS

UNBLOCK opera com a intermediari financer suís en el sentit de la llei suïssa contra el blanqueig de capitals (LBA/AMLA) i les seves ordenances d'aplicació. UNBLOCK no és un banc, no capta dipòsits del públic, no ofereix productes d'estalvi o d'inversió i no paga interessos sobre cap import mantingut en relació amb els seus Serveis. Tots els Serveis es presten exclusivament com a serveis de pagament, liquidació, programa de targetes i serveis connexos d'intermediació financera.

2. CATEGORIES DE CLIENTS

UNBLOCK presta els Serveis a les categories de Clients següents: (a) Consumidors (persones físiques) i (b) Clients Business (persones jurídiques, societats o altres ens organitzats). Cada categoria està subjecta a requisits diferents d'obertura, verificació, seguiment i contractuals, segons es descriu més endavant.

3. NIVELLS DE VERIFICACIÓ I ACCÉS ALS SERVEIS

L'accés als Serveis, els límits d'operació, els instruments admesos i les funcionalitats depenen del nivell de verificació del Client, determinat segons les polítiques de blanqueig i identificació d'UNBLOCK. UNBLOCK pot aplicar règims de verificació reduïda per a activitats d'import baix i risc baix, i verificació completa per a serveis més amplis. Els nivells de verificació es poden modificar en qualsevol moment segons les avaluacions de risc.

4. SERVEIS ALS CONSUMIDORS

Els Consumidors poden accedir a serveis de pagament, serveis de targeta de dèbit, transferències entre particulars i —quan estiguin habilitats— serveis sobre actius digitals. La disponibilitat de serveis concrets, límits, divises i instruments depèn del nivell de verificació del Consumidor i del compliment continuat d'aquests Termes i de la llei aplicable.

5. SERVEIS ALS CLIENTS BUSINESS

Els Clients Business poden accedir a comptes de pagament, serveis de gestió de programes de targetes (inclosos els programes de marca compartida), serveis d'adquirència i acceptació de pagaments, serveis de liquidació i conciliació i —quan estiguin habilitats— serveis de liquidació en actius digitals. Els Clients Business estan subjectes a procediments de verificació empresarial, identificació dels titulars reals i de qui exerceix el control, verificació de l'origen dels fons i seguiment continu contra el blanqueig.

6. COMPTES DE PAGAMENT — PRINCIPIS GENERALS

UNBLOCK proporciona Comptes de Pagament exclusivament per a l'execució d'operacions de pagament i serveis connexos. Els Comptes de Pagament no generen interessos, estan segregats i no són comptes bancaris. Els imports abonats en els Comptes de Pagament no es poden destinar a estalvi, inversió, préstec ni a cap finalitat diferent de les expressament permeses per aquests Termes.

7. COMPTES DE PAGAMENT EN MONEDA TRADICIONAL

Els Comptes de Pagament en moneda tradicional poden estar denominats en les divises admeses, entre les quals USD, EUR, CHF i altres que es vagin habilitant. Els fons es mantenen en comptes segregats en entitats bancàries regulades. Aquests fons només es poden destinar al finançament dels programes de targetes, la liquidació d'operacions, els requisits de garantia, la deducció de comissions i els fluxos operatius relacionats.

8. COMPTES DE PAGAMENT EN ACTIUS DIGITALS

Quan estigui habilitat, UNBLOCK pot facilitar Comptes de Pagament denominats en actius digitals admesos, principalment stablecoins (per exemple USDC, USDT, EURC). Aquests comptes estan segregats, no generen interessos i es destinen exclusivament a finançar i liquidar programes de targetes o serveis de pagament. Els actius digitals no s'ofereixen com a productes d'inversió i estan subjectes a volatilitat, riscos de xarxa i restriccions reglamentàries.

9. PROGRAMES DE TARGETES I SERVEIS DE TARGETA

UNBLOCK opera i gestiona programes de targetes de dèbit, inclosos els programes de marca compartida per a Clients Business. Les targetes es poden emetre a usuaris finals autoritzats (per exemple, empleats o clients dels Clients Business), d'acord amb els requisits de verificació aplicables. El finançament de les targetes es limita a Comptes de Pagament verificats i només es pot destinar a les finalitats autoritzades del programa.

10. OPERACIONS, LÍMITS I COMISSIONS

Totes les operacions s'executen segons les instruccions del Client i estan subjectes als límits, comissions i terminis de processament aplicables. UNBLOCK pot establir o modificar límits d'operació, comissions i instruments admesos al seu criteri, d'acord amb la llei aplicable. Les comissions es poden carregar directament en els Comptes de Pagament.

11. BLANQUEIG, SEGUIMENT I MESURES DE COMPLIMENT

Els Clients han de complir en tot moment les polítiques de blanqueig i identificació d'UNBLOCK. UNBLOCK pot supervisar les operacions, sol·licitar informació addicional, aplicar diligència reforçada, limitar operacions, bloquejar fons o suspendre els Serveis quan ho exigeixi la llei o les seves avaluacions internes de risc.

12. ACCEPTACIÓ DE PAGAMENTS

Els Clients Business poden accedir als serveis d'acceptació de pagaments amb targeta i en actius digitals, inclosos els serveis de liquidació i conversió. L'acceptació de pagaments està subjecta a l'aprovació de la verificació empresarial, al seguiment continu i a les normes aplicables de les xarxes i els esquemes de pagament.

13. SUSPENSIÓ, RESOLUCIÓ I TANCAMENT DEL COMPTE

UNBLOCK pot suspendre o cessar els Serveis o tancar els Comptes de Pagament per complir obligacions legals, gestionar el risc o fer front a activitats sospitoses d'il·licitud. Els Clients poden sol·licitar el tancament del compte, amb el compliment previ de les obligacions pendents i de les comprovacions de compliment.

14. INFORMACIÓ SOBRE RISCOS

Els serveis de pagament i els relatius a actius digitals comporten riscos operatius, legals i de mercat. Els actius digitals estan subjectes a volatilitat de preus i a riscos tècnics. UNBLOCK no garanteix la continuïtat dels Serveis i declina tota responsabilitat dins dels límits permesos per la llei.

15. RESPONSABILITAT I INDEMNITZACIÓ

La responsabilitat d'UNBLOCK es limita en la màxima mesura permesa pel dret suís. Els Clients es comprometen a mantenir indemne UNBLOCK davant de reclamacions derivades de l'ús indegut dels Serveis o de l'incompliment d'aquests Termes.

16. LLEI APLICABLE I JURISDICCIÓ

Aquests Termes es regeixen pel dret suís. La jurisdicció exclusiva correspon als tribunals competents de Ginebra, Suïssa.