Termini e condizioni

Termini e condizioni TigerInvest a.s. — Servizi partner UNBLOCK. I presenti Termini e condizioni («Termini») costituiscono un accordo giuridicamente vincolante fra Atomo Sàrl, società costituita secondo il diritto svizzero, CHE-361.434.754, con sede a Ginevra, Svizzera («UNBLOCK», «noi»), e ogni persona fisica o giuridica che accede o utilizza i Servizi («Cliente», «tu»).

1. STATO REGOLAMENTARE E NATURA GIURIDICA DEI SERVIZI

UNBLOCK opera come intermediario finanziario svizzero ai sensi della legge svizzera antiriciclaggio (LRD/AMLA) e delle relative ordinanze di attuazione. UNBLOCK non è una banca, non accetta depositi dal pubblico, non offre prodotti di risparmio o di investimento e non corrisponde interessi su alcuna somma detenuta in relazione ai suoi Servizi. Tutti i Servizi sono forniti esclusivamente come servizi di pagamento, regolamento, programma carte e servizi connessi di intermediazione finanziaria.

2. CATEGORIE DI CLIENTI

UNBLOCK fornisce i Servizi alle seguenti categorie di Clienti: (a) Consumatori (persone fisiche) e (b) Clienti Business (persone giuridiche, società di persone o altri enti organizzati). Ogni categoria è soggetta a requisiti distinti di apertura, verifica, monitoraggio e contrattuali, come descritto nel seguito.

3. LIVELLI DI VERIFICA E ACCESSO AI SERVIZI

L'accesso ai Servizi, i limiti di operazione, gli strumenti supportati e le funzionalità dipendono dal livello di verifica del Cliente, determinato secondo le politiche antiriciclaggio e di identificazione di UNBLOCK. UNBLOCK può applicare regimi di verifica ridotta per attività di importo contenuto e basso rischio, e verifica antiriciclaggio completa per i servizi più ampi. I livelli di verifica possono essere modificati in qualsiasi momento in base alle valutazioni di rischio.

4. SERVIZI AI CONSUMATORI

I Consumatori possono accedere a servizi di pagamento, servizi di carta di debito, trasferimenti tra privati e — ove abilitati — servizi su attività digitali. La disponibilità di servizi specifici, limiti, valute e strumenti dipende dal livello di verifica del Consumatore e dal rispetto continuativo dei presenti Termini e delle leggi applicabili.

5. SERVIZI AI CLIENTI BUSINESS

I Clienti Business possono accedere a conti di pagamento, servizi di gestione di programmi carte (compresi i programmi co-brandizzati), servizi di acquiring e accettazione pagamenti, servizi di regolamento e riconciliazione e — ove abilitati — servizi di regolamento in attività digitali. I Clienti Business sono soggetti a procedure di verifica aziendale, identificazione dei titolari effettivi e dei soggetti che esercitano il controllo, verifica dell'origine dei fondi e monitoraggio antiriciclaggio continuativo.

6. CONTI DI PAGAMENTO — PRINCIPI GENERALI

UNBLOCK fornisce Conti di Pagamento esclusivamente per l'esecuzione di operazioni di pagamento e dei servizi connessi. I Conti di Pagamento non producono interessi, sono segregati e non sono conti bancari. Le somme accreditate sui Conti di Pagamento non possono essere usate per risparmio, investimento, prestito o per qualsiasi finalità diversa da quelle espressamente consentite dai presenti Termini.

7. CONTI DI PAGAMENTO IN VALUTA TRADIZIONALE

I Conti di Pagamento in valuta tradizionale possono essere denominati nelle valute supportate, tra cui USD, EUR, CHF e altre man mano rese disponibili. Le somme sono detenute su conti segregati presso partner bancari regolamentati. Tali somme possono essere usate unicamente per l'alimentazione dei programmi carte, il regolamento delle operazioni, i requisiti di garanzia, la deduzione delle commissioni e i relativi flussi operativi.

8. CONTI DI PAGAMENTO IN ATTIVITÀ DIGITALI

Ove abilitato, UNBLOCK può fornire Conti di Pagamento denominati in attività digitali supportate, principalmente stablecoin (ad esempio USDC, USDT, EURC). Tali conti sono segregati, non producono interessi e sono destinati esclusivamente ad alimentare e regolare programmi carte o servizi di pagamento. Le attività digitali non sono offerte come prodotti di investimento e sono soggette a volatilità, rischi di rete e vincoli regolamentari.

9. PROGRAMMI CARTE E SERVIZI DI CARTA

UNBLOCK gestisce e amministra programmi di carte di debito, compresi i programmi co-brandizzati per i Clienti Business. Le carte possono essere emesse a utenti finali autorizzati (per esempio dipendenti o clienti dei Clienti Business), nel rispetto dei requisiti di verifica applicabili. L'alimentazione delle carte è limitata ai Conti di Pagamento verificati e può avvenire solo per le finalità autorizzate del programma.

10. OPERAZIONI, LIMITI E COMMISSIONI

Tutte le operazioni sono eseguite sulla base delle istruzioni del Cliente e sono soggette ai limiti, alle commissioni e ai tempi di elaborazione applicabili. UNBLOCK può stabilire o modificare limiti di operazione, commissioni e strumenti supportati a propria discrezione, nel rispetto della legge applicabile. Le commissioni possono essere addebitate direttamente sui Conti di Pagamento.

11. ANTIRICICLAGGIO, MONITORAGGIO E MISURE DI CONFORMITÀ

I Clienti devono rispettare in ogni momento le politiche antiriciclaggio e di identificazione di UNBLOCK. UNBLOCK può monitorare le operazioni, richiedere informazioni aggiuntive, applicare una verifica rafforzata, limitare le operazioni, bloccare le somme o sospendere i Servizi ove richiesto dalla legge o dalle proprie valutazioni interne di rischio.

12. ACCETTAZIONE DEI PAGAMENTI

I Clienti Business possono accedere ai servizi di accettazione di pagamenti con carta e in attività digitali, compresi i servizi di regolamento e conversione. L'accettazione dei pagamenti è subordinata all'approvazione della verifica aziendale, al monitoraggio continuativo e alle regole applicabili dei circuiti e delle reti.

13. SOSPENSIONE, RECESSO E CHIUSURA DEL CONTO

UNBLOCK può sospendere o cessare i Servizi o chiudere i Conti di Pagamento per adempiere a obblighi di legge, gestire il rischio o fronteggiare attività sospette di illiceità. I Clienti possono chiedere la chiusura del conto, subordinatamente al completamento delle obbligazioni pendenti e dei controlli di conformità.

14. INFORMATIVA SUI RISCHI

I servizi di pagamento e quelli su attività digitali comportano rischi operativi, legali e di mercato. Le attività digitali sono soggette a volatilità dei prezzi e a rischi tecnici. UNBLOCK non garantisce la continuità dei Servizi e declina ogni responsabilità nei limiti consentiti dalla legge.

15. RESPONSABILITÀ E MANLEVA

La responsabilità di UNBLOCK è limitata nella massima misura consentita dal diritto svizzero. I Clienti si impegnano a tenere indenne UNBLOCK da pretese derivanti dall'uso improprio dei Servizi o dalla violazione dei presenti Termini.

16. LEGGE APPLICABILE E FORO COMPETENTE

I presenti Termini sono retti dal diritto svizzero. La competenza esclusiva spetta ai tribunali competenti di Ginevra, Svizzera.